Phần 1: Đơn tố giác
Tại một văn phòng thám tử tư ở Hà Nội, thám tử Hoàng – một người có hơn 10 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực điều tra lừa đảo – nhận được cuộc gọi từ chị Lan, một phụ nữ 38 tuổi, độc thân, sống tại quận 7. Với giọng run run, chị Lan kể rằng mình đã bị lừa gần 500 triệu đồng sau khi quen một người đàn ông qua mạng xã hội Facebook. Người này tự xưng là David, một kỹ sư người Mỹ đang làm việc tại Singapore, và đã xây dựng mối quan hệ tình cảm với chị trong 6 tháng qua.
Chị Lan cho biết David thường xuyên nhắn tin, gọi video call (dù hình ảnh luôn mờ và anh ta từ chối gặp trực tiếp với lý do bận công việc). Anh ta kể về cuộc sống sang trọng, gửi ảnh du lịch ở nhiều nơi, và hứa sẽ về Việt Nam để gặp chị. Sau khi tạo được lòng tin, David bắt đầu than thở về khó khăn tài chính do dự án xây dựng bị đình trệ, và nhờ chị Lan chuyển tiền để “giải quyết vấn đề”. Chị đã chuyển tổng cộng 480 triệu đồng qua nhiều lần, nhưng sau đó David đột ngột chặn liên lạc. Chị Lan nghi ngờ mình bị lừa và quyết định nhờ thám tử Hoàng điều tra.
Phần 2: Bắt đầu điều tra
Thám tử Hoàng yêu cầu chị Lan cung cấp toàn bộ bằng chứng: tin nhắn, hình ảnh, video call, số tài khoản nhận tiền, và thông tin tài khoản Facebook của David. Ông lập tức nhận thấy các dấu hiệu điển hình của lừa đảo tình cảm:
-
Tài khoản Facebook sử dụng hình ảnh của một người đàn ông ngoại quốc với hồ sơ “hoàn hảo” (nhà đẹp, xe sang, du lịch thường xuyên).
-
Các cuộc gọi video luôn bị gián đoạn hoặc hình ảnh mờ, với lý do “mạng yếu”.
-
Yêu cầu chuyển tiền qua tài khoản ngân hàng hoặc ứng dụng ví điện tử, nhưng không cung cấp thông tin cụ thể về dự án hay giấy tờ chứng minh.
Hoàng phối hợp với một chuyên gia an ninh mạng để phân tích tài khoản Facebook. Họ phát hiện tài khoản “David” được tạo cách đây chỉ 8 tháng, sử dụng hình ảnh đánh cắp từ một người dùng Instagram ở Mỹ. Số điện thoại liên kết với tài khoản là một số ảo, được tạo qua dịch vụ Voice over IP (VoIP). Số tài khoản ngân hàng nhận tiền đứng tên một cá nhân tại Việt Nam, không phải ở Singapore như David tuyên bố.
Phần 3: Lần theo dấu vết
Thám tử Hoàng sử dụng các mối quan hệ với ngân hàng để truy vết dòng tiền. Kết quả cho thấy số tài khoản nhận tiền thuộc về một người tên Nguyễn Văn Hùng, 32 tuổi, trú tại Hà Nội. Hoàng liên hệ với một đồng nghiệp tại Hà Nội để theo dõi Hùng. Qua quá trình giám sát, họ phát hiện Hùng là một phần của đường dây lừa đảo qua mạng, hoạt động dưới vỏ bọc một công ty “tư vấn đầu tư”. Hùng không trực tiếp liên lạc với nạn nhân mà đóng vai trò “người nhận tiền”, sau đó chuyển khoản sang nhiều tài khoản khác để che giấu dấu vết.
Hoàng tiếp tục điều tra và phát hiện Hùng thường xuyên liên lạc với một người khác qua ứng dụng Telegram – một nền tảng mã hóa khó truy vết. Với sự hỗ trợ của chuyên gia công nghệ, Hoàng xác định được một địa chỉ IP liên kết với các tin nhắn của “David”, dẫn đến một quán cà phê internet tại Hà Nội. Tại đây, ông phát hiện một nhóm đối tượng sử dụng nhiều máy tính để quản lý hàng chục tài khoản giả mạo, nhắm vào các nạn nhân trên khắp cả nước.
Phần 4: Phá án
Thám tử Hoàng phối hợp với Phòng Cảnh sát hình sự (PC02) Công an TP. Hà Nội, cung cấp toàn bộ bằng chứng thu thập được, bao gồm:
-
Lịch sử giao dịch ngân hàng.
-
Các tin nhắn, ảnh, và video giả mạo.
-
Địa chỉ IP và thông tin về địa điểm hoạt động của nhóm lừa đảo.
Cảnh sát tiến hành đột kích quán cà phê internet, bắt giữ 5 đối tượng, trong đó có Hùng và một người được xác định là “đầu não” của nhóm, Nguyễn Minh Tuấn. Tuấn khai nhận đã sử dụng nhiều tài khoản giả mạo để lừa đảo tình cảm, nhắm vào phụ nữ độc thân hoặc người cao tuổi, với tổng số tiền chiếm đoạt lên đến hơn 3 tỷ đồng từ hàng chục nạn nhân. Hình ảnh và video của “David” được lấy từ mạng xã hội và chỉnh sửa bằng công nghệ AI để tạo sự tin tưởng.
Phần 5: Kết quả và bài học
Nhờ sự hỗ trợ của thám tử Hoàng, chị Lan lấy lại được 300 triệu đồng từ số tiền bị lừa (phần còn lại đã bị nhóm đối tượng chuyển ra nước ngoài). Cảnh sát khởi tố vụ án theo Điều 174 Bộ luật Hình sự 2015 về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Chị Lan nhận ra rằng mình đã quá tin tưởng vào một người chưa từng gặp mặt, và cam kết sẽ cẩn trọng hơn trong tương lai.
Thám tử Hoàng khuyến cáo chị Lan và những người khác:
-
Không chia sẻ thông tin cá nhân hoặc tài chính với người quen qua mạng nếu chưa xác minh danh tính.
-
Cảnh giác với những lời hứa hẹn tình cảm hoặc lợi nhuận bất thường.
-
Lưu giữ bằng chứng (tin nhắn, giao dịch) và báo ngay cho ngân hàng/cơ quan công an nếu nghi ngờ bị lừa.
Câu chuyện khép lại với chiến thắng của sự kiên trì và chuyên nghiệp, nhưng cũng là lời cảnh báo về những cạm bẫy tình cảm trên không gian mạng, nơi lòng tin dễ bị lợi dụng.
